P2P Cafe - Der P2P Kredite Talk mit Thomas Butz & Lars Wrobbel #123

Ein gemeinsamer Ausflug zu Astera Estate

Thomas und Lars berichten von ihrer ersten gemeinsamen Reise zu Astera Estate, wo sie die einjährige Feier des Unternehmens besuchten. Trotz der romantischen Anspielungen war der Aufenthalt arbeitsreich, da sie mit Investoren und anderen Teilnehmern intensive Gespräche führten.

Die Veranstaltung und Atmosphäre

Die Atmosphäre der Veranstaltung war familiär, mit wenigen Gästen und einer entspannten Stimmung. Es wurden keine großen Präsentationen gegeben, was die informelle und freundschaftliche Natur des Treffens unterstrich.

Baustellenbesichtigung und Baufortschritt

Während der Besichtigung des Geländes waren die Fortschritte im Bau von CLT-Häusern deutlich sichtbar. Die Bauweise und Materialien wurden als innovativ und nachhaltig hervorgehoben, mit einem besonderen Fokus auf die Vorzüge von Holz als Baustoff.

Investitionsüberlegungen und Risiken

Die Diskussion über Investitionen in Astera beinhaltete auch wichtige Hinweise zu den damit verbundenen Risiken. Thomas und Lars betonten die Notwendigkeit, die Verträge und rechtlichen Strukturen zu überprüfen, um sicherzustellen, dass das Unternehmen nicht in die gleichen Schwierigkeiten wie andere P2P-Plattformen gerät.

Einblicke in Ventus

Der Austausch über Ventus beinhaltete die Herausforderungen und Pläne des Unternehmens, insbesondere die Restrukturierung und die Sicherstellung der Rückzahlung an Investoren. Es wurde betont, dass es wichtig ist, die Anleger über Fortschritte und Risiken auf dem Laufenden zu halten.

Abschluss und Ausblick

Thomas und Lars schließen mit der Hoffnung auf eine positive Entwicklung für Astera und Ventus und betonen die Wichtigkeit, weiterhin die Entwicklungen in der P2P-Welt zu beobachten.

Einführung in Savy

Die Episode behandelt die P2P- und Crowdfunding-Plattform Savy aus Litauen, die seit 2014 aktiv ist. Die Moderatoren Thomas Butz und Lars Wrobbel diskutieren die Plattform, die eine Vielzahl von Kreditarten anbietet, darunter Konsumentenkredite und hypothekarisch besicherte Kredite.

CEO Vorstellung und Plattformmerkmale

Der CEO von Savy, Audrius Ziegs, stellt sich vor und erläutert seine Bankenerfahrung sowie die Philosophie hinter Savy. Die Plattform hat über 18.000 aktive Anleger und verwaltet ein Kreditvolumen von 185 Millionen Euro. Besonders hervorgehoben wird die Regulierung durch die Bank von Litauen und die attraktiven Zinssätze zwischen 6 und 30 Prozent.

Investorenfonds und Renditen

Ein zentrales Thema ist der Investors Fund, ein solidarischer Fonds, der Anlegern in Notfällen Rückzahlungen garantiert. Die Diskussion dreht sich um die Renditen, die im Durchschnitt bei 9% liegen, und die Herausforderungen, die mit Verzugszahlungen verbunden sind. Audrius betont, dass die Rückzahlungsquote in Litauen hoch ist und Kredite im Durchschnitt innerhalb von vier Jahren zurückgezahlt werden.

Diversifikation und Anlagestrategien

Die Moderatoren diskutieren die Notwendigkeit einer breiten Diversifikation im Portfolio, wobei mindestens 100 Kredite empfohlen werden, um das Risiko zu streuen. Die Verwendung von Auto-Invest wird als vorteilhaft dargestellt, um die Investitionen zu automatisieren und Cash-Drag zu vermeiden.

Marktentwicklung und Zukunftsperspektiven

Die Episode endet mit einer Diskussion über die zukünftige Entwicklung von Savy und die Möglichkeit, internationale Investoren anzusprechen. Audrius äußert Optimismus über das Wachstum der Plattform und die Marktchancen in Litauen, wo P2P-Plattformen nur 6% des Konsumkreditmarktes ausmachen.

Einführung in das Thema Ventus Energy

In dieser Episode des P2P-Cafés diskutieren die Moderatoren Thomas und Lars die aktuellen Herausforderungen mit Ventus Energy, einem ihrer größten Investments. Beide haben erhebliche finanzielle Verluste erlitten und reflektieren über die Situation, die ihre Community betrifft.

Investitionsdetails

Thomas hat 111.000 Euro investiert, was ihm eine der höchsten Renditen brachte. Lars gibt an, dass Ventus einen Anteil von 6,67% in seinem Portfolio ausmacht. Sie betonen, dass ihre Anteile an Ventus nicht direkt, sondern über eine Partnergesellschaft gehalten werden, was zu Missverständnissen in der Community geführt hat.

Hintergrundinformationen zu Ventus

Ventus Energy wurde 2024 in Estland gegründet und bot hohe Zinsen für Kredite an, die in verschiedene Energieprojekte investiert wurden. Die Moderatoren erläutern die ursprüngliche Attraktivität des Unternehmens und die damit verbundenen Risiken.

Regulatorische Herausforderungen

Die BaFin hat Ventus wegen fehlender Genehmigungen für die Annahme von Geldern angeordnet, was zu einem sofortigen Zahlungsstopp führte. Dies hat massive Auswirkungen auf alle Investoren, da Zinszahlungen ausgesetzt sind und Rückzahlungen nicht mehr möglich sind.

Aktuelle Situation und Ausblick

Die Moderatoren beschreiben die Unsicherheit, die die Situation mit sich bringt. Sie diskutieren die Möglichkeit einer Restrukturierung und deren potenzielle Auswirkungen auf die Investoren. Die Notwendigkeit, alle relevanten Unterlagen für steuerliche Zwecke zu sichern, wird hervorgehoben.

Lehren aus der Situation

Abschließend reflektieren Thomas und Lars über die Lehren, die sie aus diesem Fall ziehen. Sie betonen die Bedeutung von Regulierung und das Risiko, das damit verbunden ist. Auch die Wichtigkeit, sich nicht überheblich zu verhalten und die Grenzen beim Investieren zu wahren, wird erneut angesprochen.