René will Rendite - Der Podcast

Die Ungleichgewichte an den Märkten wachsen, die Warnrufe werden lauter. Stehen wir tatsächlich vor einem großen Kurssturz? Was können wir aus dem Platzen der Dotcom-Blase und anderen Crashs für die aktuelle Situation lernen? Darüber habe ich mit dem Börsen-Coach Maximilian Gamperling gesprochen.

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Disclaimer: Kapitalanlagen bergen Risiken. Spreads und ggf. Produktkosten fallen an. Zinssatz p.a. und variabel. Guthaben bei Partnerbanken und Geldmarktfonds. Weitere Informationen und Bedingungen auf trading212.com

⏱️ Kapitelmarken / Timestamps

00:00 – Nur wenige Aktien treiben den Markt – ein Warnsignal?

01:10 – Parallelen zur Dotcom-Blase

03:26 – Was passiert, wenn Nvidia & Co. ausfallen?

05:24 – Sektorrotation gibt es am Markt immer wieder

07:14 – Chart-Check: S&P 500 vs. gleichgewichteter S&P 500

09:51 – Rückblick: Wie die Dotcom-Blase 2000 und die Finanzkrise 2008 abliefen

13:50 – Muster einer Trendwende: Tiefere Hochs & Durchschnitte im Chart

16:43 – Heutige Marktlage: Echter Crash oder Sommerkonsolidierung?

19:10 – Tückische Bärenmarktrallyes & die Psychologie der Anleger

21:20 – Jede Blase ist eine Kreditblase: KI-Boom, SpaceX & Anleiherenditen

23:53 – IPOs von OpenAI & Anthropic: Der ultimative Marktstärke-Test?

26:07 – Speicherchips & Gewinnerwartungen

29:26 – Zinsen & Renditen: Warum Nebenwerte und Immobilien leiden

31:00 – Steigende Zinsen sind keine Vorboten eines Kursrückgangs

34:15 – Jetzt investieren in Anleihen?

36:47 – Chancen bei Software-Aktien? Blick auf SAP, Veeva Systems & Salesforce

39:40 – Achtung bei Adobe und Intuit

41:40 – Datenanbieter unter Druck: S&P Global vs. FactSet Das erfährst du in diesem Video:

➡️Gefährliche Marktkonzentration: Warum wenige Schwergewichte wie Nvidia, Apple, AMD und Micron die Rallye schultern und was das für das Marktrisiko bedeutet.

➡️Dotcom-Parallelen & Unterschiede: Warum Blasen selten mit einem großen Knall platzen, sondern schleichend Luft verlieren – und wieso die heutigen Rekordgewinne der Tech-Konzerne einen entscheidenden Unterschied machen.

➡️Charttechnische Warnsignale: An welchen Mustern (wie tieferen Hochs und gleitenden Durchschnitten) man eine echte Trendwende erkennt.

➡️Kreditblase & Anleihen: Weshalb der KI-Boom massiv Kapital bindet und welche Folgen steigende Renditen für Immobilien und Nebenwerte haben.

➡️Börsengänge als Härtetest: Welche Signale mögliche IPOs von OpenAI oder Anthropic an den Gesamtmarkt senden.

➡️Aktien im Fokus: Eine Einordnung zu SAP, Veeva Systems, Salesforce, Adobe, Intuit und FactSet im Zeichen von KI und „Vibe Coding“.

Wir sprechen ständig über Vermögensaufbau und ETF-Sparpläne – aber kaum darüber, wie wir das Geld im Ruhestand vernünftig wieder entsparen. Wie verkauft man Aktien und ETFs, ohne in die Pleite zu laufen oder aus übertriebener Vorsicht unnötig auf Lebensqualität zu verzichten?

In diesem Podcast spreche ich mit Markus Weis, Mitgründer von Retire Capital, über die ideale Entnahmestrategie für die Rente. Wir klären auf, warum die Faustformel „100 minus Lebensalter“ Humbug ist, was es wirklich mit der berühmten 4%-Regel auf sich hat und welche Alternativen wie die dynamische Vermögensrente oder das Mehrtopf-Modell existieren.

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Disclaimer: Kapitalanlagen bergen Risiken. Spreads und ggf. Produktkosten fallen an. Zinssatz p.a. und variabel. Guthaben bei Partnerbanken und Geldmarktfonds. Weitere Informationen und Bedingungen auf trading212.com

Hier der zweite Teil des Interviews zur Besteuerung: https://youtu.be/hzQWKQDxPpQKapitelübersicht:

00:00 –Die unterschätzte Entsparphase

01:45 – Pleiterisiko als nicht zu unterschätzende Gefahr

02:32 – Pleiterisiko: 100 % Aktien vs. 70:30 Portfolio im Stresstest

03:58 – Wann beginnt die finanzielle Vorbereitung? (Die 10-Jahres-Risikozone)

04:41 – Wie baue ich die Anleihenquote schrittweise auf?

06:58 – Core-Satellite-Portfolio im Alter: Behalten oder vereinfachen?

11:07– Wie bestimme ich die richtige Anleihen-Aktien-Quote fürs Alter?

13:12 – Je wichtiger die Auszahlung fürs Leben im Ruhestand, desto höher muss die Anleihenquote sein

15:32– Aktienquote & Schwankung: Wo liegt der Rendite-Sweet-Spot?

16:54 –Warum bei der Aktienquote die Regel „100 minus Lebensalter“ Quatsch ist

18:07 Pleiterisiko und Aktienquote

20:38 – Lebenserwartung & Sterbetafeln: Bis zu welchem Alter planen?

22:09 –Mythos der 4%-Regel: Was ist dran?

26:11 – Das „Unterentnahmerisiko“: Warum viele Rentner zu viel Geld übrig lassen

27:02 – Der hohe Preis der Sicherheit

30:48 – Mit einer dynamische Vermögensrente mehr Geld im Alter

34:08 – Die Entnahmevorgabe im Altersvorsorgedepot

36:08 – Weitere Entnahmestrategien

36:53 –Das Mehrtopf-Modell als Entnahmestrategie: Sicherheit durch Puffer

Hinter der Fassade der Börsenrallye bröckelt es: Nur wenige Tech-Giganten treiben die Kurse, während die Marktbreite einbricht. Im Interview analysiert Christian W. Röhl die Lage an der Börse und erklärt, was im Crash-Fall zu tun ist.

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Wichtige Stellen

00:00 Die eigentlich unmöglichen Rekordhochs an der Börse

02:19 Unter der Oberfläche zeigen sich an der Börse Risse

02:42 Immer mehr Warnungen, was ist davon zu halten?

03:43 Der richtige Umgang mit Crash-Ängsten

05:55 Drei Risikofaktoren für die Kurse

07:11 „Das KI-Narrativ wurde noch nie getestet“

09:07 „Mit Anthropics Börsengang steht der ultimative Lackmustest steht an“

11:30 Christians Blick auf die Folgen von steigenden Rohstoffpreise und Geopolitik

13:49 Trotz KI-Boom: Energie hat Technologie outperformt

14:33 Wann greift die EZB in den Anleihemarkt ein?

17:09 Jetzt in Anleihen investieren? Das sagt Christian W. Röhl

20:15 Die Folgen der hohen Zinsen für die Realwirtschaft

22:50 „Der Werkzeugkasten der Notenbanken ist prall gefüllt“

24:08 Raus aus den Staatsschulden, aber wie?

25:25 „Die Diskussion über die Inflation ist so unehrlich!“

28:00 „Weniger wird das Geld von alleine“

29:55 Inflationssorgen sprechen für Rohstoffe

31:00 Problem der Sektorgewichtung in den Welt-ETFs

32:40 In der Schuldenkrise enttäusche Gold

34:06 Drohen nach den guten Börsenjahren jetzt maue Jahre?

35:50 „Wenn man ein gewissen Bauchgrummeln hat…“

38:20 „Irgendwann wird es natürlich wieder an der Börse knallen!“

40:40 Die beste Crash-Strategie

45:50 Achtung mit Einzelaktien auf der Watchlist