IFZ Talking Finance

Einführung in Supply Chain Finance

Der Podcast behandelt das Thema Supply Chain Finance und die Optimierung von Working Capital, das für Finanzverantwortliche zunehmend wichtig ist. Thomas Birrer spricht mit Matthias Ime von Ciflox, einem Fintech, das sich auf Zahlungszieloptimierung und Lieferkettenfinanzierung spezialisiert hat.

Das Geschäftsmodell von Ciflox

Ciflox hilft Unternehmen, ihr Working Capital zu optimieren, indem es einfache Zahlungsziele von 60 bis 90 Tagen bietet, ohne den Verschuldungsgrad zu erhöhen. Die Plattform erfordert keine komplexe IT-Integration und ermöglicht eine flexible Liquiditätsbereitstellung.

Wettbewerbsumfeld und Einzigartigkeit

Im Vergleich zu traditionellen Banken und anderen Fintechs hebt sich Ciflox durch seine einfache Lösung ab, die keine umfangreiche IT-Projekte erfordert und keine Lieferantenintegration notwendig macht. Dies ermöglicht eine schnelle und unkomplizierte Implementierung.

Unterschiede zwischen KMUs und Großunternehmen

Die Ansätze für KMUs und Großunternehmen unterscheiden sich erheblich, insbesondere in Bezug auf Finanzierung und Risikobewertungen. Ciflox entwickelt maßgeschneiderte Lösungen, um den unterschiedlichen Bedürfnissen gerecht zu werden.

Automatisierung und Technologie

Die Plattform von Ciflox ist automatisiert, wobei die Technik im Hintergrund agiert, um den Zahlungsverkehr effizient abzuwickeln. Ein engagiertes Team überwacht den Prozess, um pünktliche Zahlungen sicherzustellen.

Trends im Working Capital Management

Unternehmen legen zunehmend Wert auf Cash-Planung und Liquiditätsoptimierung, insbesondere in einem volatilen geopolitischen Umfeld. Die Flexibilität in der Liquiditätsbereitstellung ist entscheidend für die Stabilität der Lieferketten.

Kosten und Marktstrategien

Die Kostenstruktur für Unternehmen setzt sich aus Zinssätzen, Bankmargen und Ciflox-Margen zusammen. Ciflox plant, seine Präsenz in Europa auszubauen, wobei kulturelle und technische Herausforderungen berücksichtigt werden.

Zukunftsausblick auf Supply Chain Finance

Die Zukunft wird von Embedded Finance, KI und einer stärkeren Integration von Finanzdienstleistungen in Unternehmenssysteme geprägt sein. Ciflox sieht sich gut positioniert, um von diesen Entwicklungen zu profitieren und Unternehmen bei der Flexibilisierung ihrer Liquiditätsstrategien zu unterstützen.

Der strategische Aufstieg der Treasury

Die Treasury rückt als zentrale Säule der finanziellen Resilienz in den Mittelpunkt. Neben liquidezontrollierter Planung gewinnen Risiken wie Zinsschwankungen, Gegenpartei-Risiken und Cyberbedrohungen an Bedeutung. Durch aktives Funding, Szenarioanalysen und stärkere Governance wird Treasury zu einem Treiber für Stabilität und fundierte Entscheidungen im gesamten Unternehmen.

Führung durch CFO und Treasury: Prioritäten im Dialog

CFOs und Treasuries stimmen in Kernzielen wie Liquidität, Kapitalstruktur, Kostenoptimierung und Digitalisierungsinitiativen überein, gewichten jedoch Prioritäten unterschiedlich. Treasury fokussiert stärker auf Liquidität und Refinanzierung, CFOs setzen auf Kostenreduktion und Unternehmensdigitalisierung. Eine enge Verzahnung ermöglicht frühzeitige Einbindung von Treasury in strategische Entscheidungen.

Forecasting, Volatilität und finanzielle Resilienz

Vorhersagegenauigkeit und Marktdynamik hängen zusammen: Unsicherheit externalisieren und intern planbar machen. Dynamische, szenariobasierte Forecasts, Real-Time-Transparenz und integrierte Datenquellen sind entscheidend. Fragmentierte Daten und Excel-abhängige Prozesse bleiben Hindernisse, die durch bessere Datenvernetzung und Zusammenarbeit zwischen Treasury und FP&A überwunden werden sollten.

Zukunftskompetenzen und Zusammenarbeit mit IT

Zukünftige Führungskräfte verbinden traditionelles Finanzwissen mit Datenanalyse, Technologieaffinität und einer unternehmensweiten Sicht. Kooperation mit der IT, Data-Science-Kompetenzen und API-gesteuerten Prozessen werden zentral. Um diesen Wandel zu unterstützen, benötigen Treasury-Teams stärkere digitale Fähigkeiten, engere Abteilungskooperation und spezialisierte IT-Rollen innerhalb von Treasury.

Einführung und Vorstellung von Jessica List

Im Podcast wird Jessica List, Chief Corporate Officer der SMG Swiss Marketplace Group, vorgestellt. Sie spricht über ihre umfangreiche Erfahrung im Investment Banking und ihre Rolle beim Börsengang der SMG, einem führenden digitalen Plattformunternehmen in der Schweiz.

Der Börsengang der SMG

Der Börsengang fand an der SIX Swiss Exchange statt, und SMG brachte 20% bestehende Aktien an die Börse. Der IPO war sehr erfolgreich und generierte rund 900 Millionen CHF, was die SMG zur größten europäischen IPO-Transaktion des Jahres machte.

Projektorganisation und Herausforderungen

Jessica schildert die Herausforderungen bei der Projektorganisation des IPOs, das die Zusammenarbeit von über 150 Fachleuten erforderte. Die Vorbereitung begann ein Jahr vor dem Börsengang, und sie stellte ein Projektmanagement-Office auf, um die verschiedenen Workstreams zu koordinieren.

Pricing und Equity-Story

Die Preisfindung für die Aktien war ein komplexer Prozess, der frühzeitig begann. Der endgültige Preis wurde auf 46 CHF pro Aktie festgelegt, was den oberen Rand der Preisspanne darstellt. Jessica betont die Bedeutung einer starken Equity-Story und interner Kommunikation während des IPO-Prozesses.

Investor Relations und Learnings

Nach dem Börsengang musste die SMG mit einer signifikanten Marktvolatilität umgehen. Jessica hebt die Wichtigkeit von transparenter Kommunikation und einer soliden Geschäftsentwicklung hervor, um das Vertrauen der Investoren zu gewinnen.

Veränderungen im Unternehmensalltag nach dem Listing

Nach dem Börsengang hat sich die Governance verändert, und es wurden neue Reporting-Standards und Compliance-Anforderungen eingeführt. Jessica sieht die positiven Auswirkungen der erhöhten Sichtbarkeit und die Möglichkeiten zur Mitarbeiterbindung durch Aktienoptionen.

Abschluss und Ausblick

Jessica bedankt sich für das Gespräch und hebt die Bedeutung des Austauschs mit der Investoren-Community hervor. Der Podcast schließt mit der Wertschätzung für die Einblicke, die für andere Unternehmen, die einen ähnlichen Schritt in Erwägung ziehen, nützlich sein können.